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关于加强企业银行账户管理的公告
时间:2019/2/25 16:41:00 来源:海宁农商银行 作者:财会结算部

广大企业客户:

2019225日起,取消浙江省企业银行账户许可。中华人民共和国境内依法设立的企业法人、非法人企业、个体工商户(以下统称企业)在浙江省银行开立、变更、撤消基本存款账户、临时存款账户,由核准制改为备案制,中国人民银行不再核发开户许可证。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《企业银行结算账户管理办法》等规定,为提升账户使用效率,加强账户风险防控,现将相关事项公告如下:

一、    企业银行结算账户,自开立之日即可办理收付款业务。

二、企业存在下列情形之一的,银行有权中止账户业务或者终止服务:

1.企业账户为匿名账户、假名账户或者虚假开户的;

2.企业被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的;

3.企业利用银行账户从事偷逃税款、洗钱、欺诈、恐怖融资等违法犯罪活动或者银行有合理理由怀疑企业从事上述活动的;

4.企业将银行账户出租、出借给他人使用的;

5.企业违反境内外法律等原因被诉讼或调查导致银行被诉讼或调查,遭受或可能遭受巨大声誉、财务等损失的;

6.企业或其交易等被列入国际组织、中国或其他国家发布的制裁名单或制裁范围。

三、企业出具的依法设立的身份证明文件列明有效期的,或开立账户使用临时居民身份证的,在有效期到期后30日内未办理变更手续或未出具居民身份证的,且未提出合理理由的,银行有权停止支付;银行停止支付后30日内,企业仍未到银行办理变更手续,且未提出合理理由的,银行将中止账户业务。

四、银行发现企业存在以下情形但未办理销户的,通知企业在30日内予以撤销。逾期未撤销且未提出合理理由的,银行有权中止账户业务或者撤销账户:

1.账户有效期届满不再延期的;

2.营业执照注销或者被吊销的;

3.企业被撤并、解散、破产或者关闭的;

4.与银行约定的销户情形发生的。

五、银行按月或按季与企业核对账户,企业应当配合。企业超过反馈时间未反馈或反馈核对结果不一致的,银行应当查明原因,并有权在核对一致前停止支付。

 

 

 

 

浙江海宁农村商业银行股份有限公司

二○一九年二月二十五日


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